재무 자문가는 젊은, 중년 및 은퇴 슬롯 게임자를 위한 ISA 추천을 제공합니다.

과세연도 말이 다가오고 있으며 슬롯 게임자는 4월 5일 마감일 이전에 £20,000의 면세 ISA 수당을 사용해야 합니다.

슬롯 게임 신탁은 지난 10년 동안 슬롯 게임한 £1,000당 평균 신탁이 £2,748를 반환하는 등 강력한 장기 성과를 제공할 수 있습니다.¹그러나 300개가 넘는 슬롯 게임 신탁이 제공되고 있는데, 슬롯 게임자들은 올해에 적합한 펀드를 어떻게 선택합니까?

슬롯 게임자들에게 몇 가지 아이디어를 제공하기 위해,슬롯 게임회사협회(AIC) 젊은 예금자부터 중년, 은퇴한 슬롯 게임자까지 특정 연령대가 선호하는 신탁에 대해 독립적인 재무 자문가 및 자산 관리자에게 물었습니다.

Annabel Brodie-Smith, 슬롯 게임 회사 협회(AIC) 커뮤니케이션 이사, "나이가 들수록 위험에 대한 욕구와 소득 대 자본 성장에 대한 필요성이 변하므로 가장 적절한 유형의 슬롯 게임 신탁도 변합니다. 시장에서 선택의 깊이를 고려할 때 어떤 신탁을 고려할 수 있는지에 대한 지침을 얻는 것이 정말 도움이 될 수 있습니다. 항상 스스로 조사하고 의심스러운 경우 개인 상황을 고려할 금융 자문가에게 문의하십시오." 

젊은 슬롯 게임자

Tom Poynton, Baron & Grant 전무이사, 다음과 같이 말했습니다: "젊은 슬롯 게임자들은 시간을 갖고 있어 강력한 성장 잠재력을 지닌 고위험 슬롯 게임에 참여할 수 있습니다. 기술, 의료, 신흥 시장 및 소규모 기업과 같은 부문에 초점을 맞춘 슬롯 게임 신탁은 장기적인 자본 이득을 얻을 수 있는 기회를 제공하므로 이 그룹에 매력적일 수 있습니다. 배당금 재슬롯 게임 및 복리 수익은 이 단계에서 특히 효과적입니다. 

“제가 추천하는 것은스코틀랜드 동양 중소기업 신탁 최근 상위 10위 안에 들었습니다. ISA 백만장자 슬롯 게임 신탁 목록두 자릿수 할인으로 거래됩니다. 신탁은 아시아 소규모 기업에 슬롯 게임하며 인상적인 장기 성과 기록을 자랑합니다. 경영진은 최근 더 높은 신념의 포트폴리오로 전환했습니다. 최근 5대1 주식 분할도 유동성과 접근성에 도움이 될 것입니다.”

Philippa Maffioli, Blyth-Richmond Investment Managers 이사, 선택함F&C 슬롯 게임신탁. 그녀는 말했습니다: “F&C은 입증된 안정성과 다각화된 국제 전략을 갖춘 세계에서 가장 오래된 슬롯 게임 신탁입니다. 글로벌 시장에서 광범위한 경험을 보유한 Paul Niven이 관리하는 이러한 신뢰는 모든 장기 포트폴리오의 견고한 기반입니다. 1.3%의 수익률을 제공하며 장기적인 자본 성장과 소득 성장을 우선시합니다. 세계 주요 주식 시장에 슬롯 게임하며, 기존 기업의 주식에 초점을 맞추는 동시에 유망한 신규 기업도 발굴합니다. 또한 슬롯 게임자는 잘 관리되는 다양한 사모펀드에 노출됩니다.”

마피올리도 추천합니다몽크슬롯 게임신탁. 그녀는 이렇게 말했습니다. “수도사Amazon 및 Microsoft의 최고 지분을 포함하여 기술에 대한 강한 의지를 갖고 전 세계적으로 다각화된 신뢰를 받고 있습니다.”

Genevra Banszky von Ambroz, Evelyn 슬롯 게임 관리 파트너 파트너, 말했습니다: “젊은 슬롯 게임자들에게는 잠재적으로 더 큰 수익을 위해 좀 더 많은 위험을 감수하는 정말 잘 관리되는 신탁을 고려할 것입니다.아쇼카 인도 주식그리고Ashoka WhiteOak 신흥 시장내 목록의 맨 위에 있습니다.

“Ashoka WhiteOak 신흥 시장시가총액이 4천만 파운드로 여전히 작지만, 주식 시장에 상장된 이후 어려운 시장 상황에도 불구하고 3천만 파운드에서 성장할 수 있었으며 이는 그 품질을 입증합니다. 주주들은 연간 관리 수수료 0% 혜택을 누리며, 관리자들은 3년 동안 우수한 성과를 낼 경우 상한선 성과 수수료를 주식으로 지급합니다. 또한 순자산가치(NAV)에서 더 적은 비용으로 연간 입찰 기회를 제공하므로 슬롯 게임자가 NAV에 가깝게 청산할 수 있는 기회가 있기 때문에 할인을 엄격하게 유지하는 데 도움이 됩니다.”

Paul Chilver, Birkett Long IFA 이사 겸 재무 계획 관리자, 말했습니다: “좋아요오클리 캐피탈 슬롯 게임사모펀드 부문. 이 신뢰는 최근 몇 달 동안 어려움을 겪었음에도 불구하고 우수한 중장기적 성과를 보이고 있습니다. 현재 30%가 넘는 매력적인 할인율로 거래되고 있습니다. 그럼 난 좋아해Templeton 신흥 시장 슬롯 게임 신탁. 단기 및 중기적으로 우수한 성과를 거두었음에도 불구하고 일반적으로 신흥 시장의 인기가 떨어지기 때문에 신탁은 여전히 두 자릿수 할인율로 거래되고 있습니다.”

Saftar Sarwar, Binary Capital의 최고 슬롯 게임 책임자, 다음과 같이 말했습니다: “젊은 슬롯 게임자들에게는 반대하기가 어렵습니다스코틀랜드 모기지 슬롯 게임 신탁장기적인 매수 후 보유 슬롯 게임입니다. 이는 진정한 글로벌 혁신 슬롯 게임를 보유하고 있으며 많은 사람들이 기술, 의료 및 생명공학 분야에서 장기적인 승자가 될 가능성이 높습니다. 또한 많은 슬롯 게임자들이 접근하기 어려울 수 있는 시장 영역인 민간 기업에 대한 할당량이 높습니다. 예를 들어 SpaceX는 대규모 보유 기업입니다. 또한 경쟁력 있는 수수료도 있습니다. 신탁은 주식을 다시 매입하여 할인율이 한 자릿수로 내려갔으며 앞으로 몇 달 내에 더욱 개선될 것으로 예상됩니다.”

중년 슬롯 게임자

Paul Chilver, Birkett Long IFA 이사 겸 재무 계획 관리자, 말했습니다: “중년 슬롯 게임자를 위한 나의 첫 번째 제안은상업 슬롯 게임 신탁이는 JPMorgan의 Guy Anderson이 수년 동안 관리해 온 영국 중심의 신탁입니다. 이는 소외된 영국의 중소 기업의 혼합에서 장기적인 자본 성장을 목표로 합니다. 전망이 개선된다고 가정하면 이러한 신뢰는 이점을 활용할 수 있는 좋은 위치에 있게 될 것입니다. 내 다른 제안은 다음과 같습니다.피델리티 유럽 트러스트오랫동안 꾸준한 성장을 이룩한 기록을 갖고 있습니다. 관리자는 일반적으로 더 큰 회사와 장기적인 배당 성장을 찾습니다.”

Tom Poynton, Baron & Grant 전무이사, 다음과 같이 말했습니다: "40대와 50대에게는 위험과 보상의 균형을 맞추는 것이 핵심입니다. 성장은 여전히 중요하지만 부의 보존과 다각화에 더 중점을 둡니다. 이 단계의 슬롯 게임자는 은퇴가 가까워지면 안정적인 수입원을 제공하는 신탁을 고려할 수도 있습니다.

“과거를 바라보는 것은 어렵다JPMorgan 글로벌 성장 및 소득 이 집단에 대한 것입니다. 신탁은 자원이 풍부한 '최고의 아이디어' 접근 방식을 통해 전 세계적으로 슬롯 게임하며, 분기별로 지급되는 최소 4%의 연간 지급을 목표로 하는 배당 정책을 가지고 있습니다. 또한 이 신탁은 해당 부문의 통합 추진을 고려하여 다수의 소규모 시가총액 글로벌 주식 신탁이 선택하는 롤오버 수단이었으며, 그 결과 대규모의 유동적이며 저비용 슬롯 게임가 가능했습니다.”

Philippa Maffioli, Blyth-Richmond Investment Managers 이사, 말했습니다: “얼라이언스 위탄배당수익률은 2.2%이며 장기 수익률에 중점을 둔 탁월한 기반 보유 기업입니다. 다중 관리자 접근 방식은 회사, 부문 및 글로벌 시장 전반에 걸쳐 광범위한 노출을 보장합니다. 11명의 관리자는 각각 20개 이하의 주식을 선택하며 포트폴리오는 지속적으로 글로벌 주식 시장을 능가하고 최고점과 최저점을 평준화하며 위험을 통제하는 것을 목표로 합니다. 신탁은 매년 배당금을 늘리는 데 전념하고 있으며 58년 동안 배당금 인상을 자랑할 수 있어 AIC가 되었습니다. 배당 영웅. 나도 좋아해머레이 인터내셔널. 배당 수익률이 4.4%인 이 신탁은 자본 성장을 유지하면서 배당금 발생액을 늘리려는 사람들에게 이상적입니다.”

Genevra Banszky von Ambroz, Evelyn 슬롯 게임 관리 파트너 파트너, 말했습니다: "일반적으로 중년 슬롯 게임자는 여전히 장기적인 관점을 갖고 있지만 위험에 대한 선호도는 약간 낮습니다.JPMorgan 글로벌 성장 및 소득수익률은 4.3%이며 JPMorgan의 80명으로 구성된 분석가 팀이 확인한 바에 따르면 세계에서 가장 매력적인 성장 기회를 보유하고 있습니다. 더 많은 대안을 찾는 사람들은 고려할 수 있습니다.Cordiant 디지털 인프라, 30% 할인된 가격으로 거래되고 수익률은 4.6%입니다. 이는 매우 숙련된 팀이 관리하는 프라이빗 디지털 인프라 자산 포트폴리오입니다. 경영진의 공동 헌신을 원하는 사람들은 더 이상 볼 필요가 없습니다. 스티븐 마샬 회장은 지난 몇 년간 의미 있는 주식 매입자였기 때문에 이 전략을 분명히 신뢰하고 있습니다.”

은퇴한 슬롯 게임자

Saftar Sarwar, Binary Capital의 최고 슬롯 게임 책임자, 말했습니다: “변동성을 피하고 자본을 보존하기를 원하는 은퇴한 슬롯 게임자를 위해,개인 자산 신탁트로이 자산 관리 팀이 관리하는 것은 매력적인 슬롯 게임입니다. 신탁은 인플레이션과 시장 위험으로부터 주주를 보호하는 것을 목표로 하며 거의 모든 슬롯 게임 및 경제 시나리오에서 꾸준히 꾸준한 수익을 제공해 왔습니다.”

Paul Chilver, Birkett Long IFA 이사 겸 재무 계획 관리자, 말했습니다: “은퇴한 슬롯 게임자가 소득을 찾을 것이라는 가정하에 나는 서로를 보완해야 하는 두 개의 신탁을 제안하고 있습니다. 첫 번째는에든버러 슬롯 게임 신탁이것은 잠재적으로 매력적인 할인 가격에 거래하면서 관리자가 변경된 이후 뛰어난 성과를 보여왔습니다. 신뢰는 영국 대형주에 편향될 것이며 이것이 나의 두 번째 제안과 잘 어울릴 것이라고 생각합니다.STS 글로벌 소득 및 성장 신탁. 비록 이것이 에든버러만큼 높은 배당금을 지불하지는 않지만, 은퇴한 슬롯 게임자들에게 매력적일 수 있는 자본에 대한 어느 정도 보호를 제공할 것으로 보입니다. 전 세계적으로 매우 다양하며 할인을 엄격하게 유지하는 할인 제어 메커니즘을 갖추고 있습니다.”

Tom Poynton, Baron & Grant 전무이사, 다음과 같이 말했습니다: "은퇴한 슬롯 게임자는 종종 고위험 성장보다 자본 보존과 안정적인 소득 흐름을 우선시합니다. 강력한 배당 수익률, 방어 부문에 대한 노출, 인프라, 채권 또는 부동산과 같은 변동성이 낮은 자산을 갖춘 슬롯 게임 신탁이 이상적일 수 있습니다. 인플레이션 보호도 중요하며 시간이 지나도 구매력이 유지되도록 보장합니다. 유동성과 일관된 수익이 더욱 중요해짐에 따라 소득 중심의 잘 다각화된 신탁이 적합한 선택이 됩니다.

“상인 신뢰 은퇴한 슬롯 게임자를 위한 나의 선택입니다. 1889년에 설립된 이 신탁은 주로 고수익 영국 대기업에 슬롯 게임하여 높고 점진적으로 성장하는 소득 흐름과 자본 성장을 제공하는 것을 목표로 합니다. 42년 연속 배당증가 기록을 자랑하는 AIC 배당영웅입니다. 현재 신탁 수익률은 5.4%이며 5% 할인된 가격으로 구매할 수 있어 매력적입니다.”

Genevra Banszky von Ambroz, Evelyn 슬롯 게임 관리 파트너 파트너, 말했습니다: "일반화하기는 상당히 어렵지만 대부분의 은퇴 슬롯 게임자는 위험에 대한 선호도가 낮고 소득을 선호할 가능성이 높습니다.세쿼이아 경제 인프라 소득은 NAV 대비 17% 할인된 가격으로 거래되고 9%에 가까운 수익률을 제공하는 경제 인프라 채권 및 대출로 구성된 다양한 포트폴리오입니다. 이 팀은 슬롯 게임자들에게 수익을 제공하는 데 있어 매우 좋은 실적을 보유하고 있으며 고정이자 노출을 다양화할 수 있는 매력적인 기회를 제공합니다. 게다가판테온 인프라 19% 할인된 가격으로 거래되고 4.5%의 수익률을 얻습니다. 이는 어려운 상황에도 불구하고 포트폴리오의 품질과 성과를 인식하지 못합니다. 지속 가능성에 대한 고려 사항은 두 신탁의 슬롯 게임 프로세스에 완전히 통합되어 매력을 더할 수 있습니다.”  

Philippa Maffioli, Blyth-Richmond Investment Managers 이사, 말했습니다: “상인 신뢰보수적인 관리 스타일을 제공하며 블루칩 영국 주식에 중점을 둡니다. 그 결과 안정성과 일관된 배당이 이루어집니다. 펀드 매니저인 Simon Gergel은 다른 많은 시장의 평가가 높은 시기에 영국 시장의 가치가 장기 평균보다 훨씬 낮아 영국 블루칩에 슬롯 게임하기에 완벽한 시기라고 믿습니다.

“나도 좋아해요HICL 인프라 운송, 의료 및 에너지 부문에 슬롯 게임하는 신탁입니다. 7.5%의 수익률을 제공하며 안정적인 현금흐름을 제공하는 핵심 인프라 자산에 슬롯 게임합니다. 100개 이상의 자산으로 구성된 포트폴리오를 보유하고 있으며 의료, 교육 등 강력한 사회적 기반을 갖춘 자산에 중점을 두고 있습니다. 높은 금리로 인해 인프라 펀드가 어려움을 겪고 있지만 금리가 완만하게 낮아지면서 인프라 펀드의 매력이 더욱 커질 것으로 예상됩니다.”

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편집자 참고 사항

1. 출처: theaic.co.uk / Morningstar(28/02/25까지). VCT를 제외한 평균 슬롯 게임신탁입니다.
2. 슬롯 게임 회사 협회(AIC)는 집합적으로 슬롯 게임 회사로 알려진 광범위한 슬롯 게임 신탁 및 VCT를 대표합니다. AIC의 비전은 모든 슬롯 게임자가 폐쇄형 슬롯 게임 회사를 이해하고 고려할 수 있도록 하는 것입니다. AIC에는 308명의 회원이 있으며 업계 총 자산은 약 2,740억 파운드에 달합니다.
3. AIC 및 슬롯 게임 신탁에 대한 자세한 내용을 보려면 다음을 방문하세요. AIC 웹사이트.
4. 면책 조항: 이 보도 자료에 포함된 정보는 슬롯 게임 조언이나 개인적 추천을 구성하지 않으며 슬롯 게임 활동에 참여하도록 권유하거나 유도하지 않습니다. 귀하는 슬롯 게임 결정의 적합성에 관해 독립적인 재정적 조언과 적절한 경우 법적 조언을 구해야 합니다. 과거 성과는 미래 성과에 대한 지침이 아닙니다. 슬롯 게임회사 주식의 가치와 그에 따른 수익은 상승할 수도 하락할 수도 있습니다. 슬롯 게임한 금액 전체를 돌려받지 못할 수도 있고, 어떤 경우에는 전혀 돌려받지 못할 수도 있습니다.